Позвоните
Отправьте запрос
Messenger
WhatsApp
Документы, необходимые в соответствии с Законом о мерах по борьбе с отмыванием денег (ЗМБОД)
БОЛГАРИАН ПРОПЕРТИС, как агентство недвижимости, выступающее в качестве посредника в сделках с недвижимостью, является обязанным лицом в соответствии с Законом о мерах по борьбе с отмыванием денег (ЗМБОД) (статья 4, пункт 18).
В связи с этим, перед заключением договора о посредничестве при покупке или продаже недвижимости, а также при заключении сделки по аренде недвижимости, где ежемесячная арендная плата составляет или превышает 10 000 евро или ее эквивалент в другой валюте, мы обязаны попросить вас предоставить нам следующие документы в соответствии с требованиями ЗМБОД:
• анкета / опрос
• копия документа, удостоверяющего личность (для физических лиц)
• копия документа, удостоверяющего личность законного представителя (представителей) (для юридических лиц)
• копия доверенности и документа, удостоверяющего личность поверенного, если договор заключается по доверенности
• декларация о происхождении средств (в соответствии со статьей 66(2) ЗМБОД)
• декларация о выдающейся политической личности (в соответствии со статьей 42(2)(2) ЗМБОД)
• декларация бенефициарного владельца (для юридических лиц) (в соответствии со Статьей 59(1)(3) ЗМБОД).
В случае подписания договора без вашего личного присутствия, мы можем запросить дополнительные документы для идентификации.
Должен ли я разрешить снять копию моего удостоверения личности и не противоречит ли это Закону о защите данных?
Да, вы должны, поскольку BULGARIAN PROPERTIES является обязанным лицом в соответствии с ЗМБОД, и таковы требования закона.
Все лица, указанные в статье 4 ЗМБОД (включая банки, нотариусы, агентства недвижимости и многие другие), обязаны идентифицировать своих клиентов путем предъявления официального документа, удостоверяющего личность, и снятия с него копии (статья 53(1) ЗМБОД).
Это не противоречит другим законам и европейскому регламенту GDPR. Во-первых, потому что ЗМБОД и Закон о мерах по борьбе с финансированием терроризма являются специальными законами, направленными на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма, и Закон о защите данных в этих случаях не применяется (для справки, Статья 1(5) ЗЗД).
Более того, в статье 83(2) ЗМБОД говорится, что обработка персональных данных в целях предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма считается вопросом общественного интереса в соответствии с Регламентом (ЕС) 2016/679 (GDPR) и не может быть ограничена требованиями статей 12-22 и 34 этого Регламента.
Однако даже в этом случае мы обязаны обеспечить полную защиту любых персональных данных, которые вы нам предоставляете. В ст. 83 п. 83(1) ЗМБОД прямо указано, что GDPR и Закон о защите данных применяются к обработке персональных данных в целях предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.
BULGARIAN PROPERTIES обрабатывает ваши персональные данные в соответствии со всеми требованиями закона. Ознакомьтесь с нашим Уведомлением о конфиденциальности.
Зачем законным представителям юридического лица нужны копии личных документов?
Статья 54, пункт. Статья 54(7) ЗМБОД гласит следующее: Статья 53 ЗМБОД распространяется на законных представителей клиента - юридического лица или иного юридического формирования, доверенных лиц и иных физических лиц, подлежащих идентификации в связи с идентификацией клиента - юридического лица или иного юридического формирования.
Почему я должен предоставлять данные о бенефициарных владельцах юридического лица?
Статья 59 ЗМБОД требует идентификации любого физического лица, которое является бенефициарным владельцем юридического лица клиента.
Статья 61(2) ЗМБОД гласит: когда лица, указанные в статье 4, принимают меры по надлежащей проверке клиентов в соответствии с требованиями настоящего Закона и его Исполнительных инструкций, юридические лица и другие юридические лица, учрежденные на территории Республики Болгария, которые вступают в деловые отношения или осуществляют сопутствующие операции или сделки с ними или через них, а также физические контактные лица, указанные в статье 63(4)(3), обязаны предоставить лицам, указанным в статье 4, информацию о своих бенефициарных владельцах, требуемую в соответствии с настоящим Законом.
Почему клиентам - физическим лицам, а также бенефициарным собственникам клиента - юридического лица необходимо заполнять декларацию о выдающейся политической личности (согласно статье 42(2)(2) ЗМБОД)?
ст. 36(1) ЗМБОД: Лица, указанные в статье 4, должны применять усиленные меры должной осмотрительности в отношении потенциальных клиентов, существующих клиентов и бенефициарных владельцев клиента-юридического лица или другого юридического формирования, которые являются видными политическими деятелями в Республике Болгария, в другом государстве-члене ЕС или в третьей стране или в международных организациях, а также в отношении потенциальных клиентов, существующих клиентов и бенефициарных владельцев клиента-юридического лица или другого юридического формирования, которые связаны с такими видными политическими деятелями.
Именно для того, чтобы знать, нужно ли нам проводить усиленную должную осмотрительность, мы должны получить декларацию, чтобы установить, является ли клиент видным политическим деятелем.
Какие лица являются видными политическими деятелями?
Чтобы определить, подпадаете ли вы под категорию видного политического деятеля или связанного с ним лица, ознакомьтесь с подробным списком.
Ст. 36 (2) ЗМБОД гласит:
Видные политические деятели по смыслу пп. 1 являются физические лица, которые выполняют или были наделены следующими важными государственными функциями:
1. главы государств, главы правительств, министры и заместители или помощники министров;
2. члены парламентов или других законодательных органов;
3. члены конституционных судов, верховных судов или других высших судебных органов, решения которых не подлежат дальнейшему обжалованию, за исключением исключительных обстоятельств;
4. члены Счетной палаты;
5. члены руководящих органов центральных банков;
6. послы и главы дипломатических миссий;
7. старшие офицеры вооруженных сил;
8. члены административных, управленческих или надзорных органов государственных предприятий и коммерческих компаний, единственным владельцем которых является государство;
9. мэры и заместители мэров муниципалитетов, мэры и заместители мэров районов и председатели муниципальных советов;
10. члены руководящих органов политических партий;
11. руководители и заместители руководителей международных организаций, члены руководящих или надзорных органов международных организаций или лица, выполняющие эквивалентную функцию в таких организациях.
(3) Категории, определенные в пункте (2)(1)-(7), включают, соответственно и в той мере, в какой это применимо, должности в учреждениях и органах Европейского Союза и в международных организациях.
(4) Категории, определенные в параграфах (2)(1)-(8), не включают должностных лиц среднего или низшего звена.
(5) Для целей пп. (1) "связанные лица" включают:
1. супругов или лиц, живущих в фактических супружеских отношениях;
2. потомки первой степени родства и их супруги или лица, с которыми потомки первой степени родства живут в фактических супружеских отношениях;
3. потомки первой степени родства и их супруги или лица, с которыми потомки первой степени родства сожительствуют в фактических супружеских отношениях;
4. родственники второй степени родства и их супруги или лица, с которыми родственники второй степени родства проживают в фактических супружеских отношениях;
5. любое физическое лицо, о котором известно, что оно является бенефициарным владельцем совместно с лицом, указанным в пункте 2, юридического лица или другого юридического формирования или находится в любых других тесных коммерческих, профессиональных или других деловых отношениях с лицом, указанным в пункте 2;
6. любое физическое лицо, которое является единственным владельцем или бенефициарным собственником юридического лица или другого юридического формирования, о котором известно, что оно было создано в интересах лица, указанного в пункте 2.
--
Мы всегда к вашим услугам, если у вас возникнут вопросы относительно наших обязательств по Закону о о мерах по борьбе с отмыванием денег и необходимых в связи с этим документов.
В связи с этим, перед заключением договора о посредничестве при покупке или продаже недвижимости, а также при заключении сделки по аренде недвижимости, где ежемесячная арендная плата составляет или превышает 10 000 евро или ее эквивалент в другой валюте, мы обязаны попросить вас предоставить нам следующие документы в соответствии с требованиями ЗМБОД:
• анкета / опрос
• копия документа, удостоверяющего личность (для физических лиц)
• копия документа, удостоверяющего личность законного представителя (представителей) (для юридических лиц)
• копия доверенности и документа, удостоверяющего личность поверенного, если договор заключается по доверенности
• декларация о происхождении средств (в соответствии со статьей 66(2) ЗМБОД)
• декларация о выдающейся политической личности (в соответствии со статьей 42(2)(2) ЗМБОД)
• декларация бенефициарного владельца (для юридических лиц) (в соответствии со Статьей 59(1)(3) ЗМБОД).
В случае подписания договора без вашего личного присутствия, мы можем запросить дополнительные документы для идентификации.
Должен ли я разрешить снять копию моего удостоверения личности и не противоречит ли это Закону о защите данных?
Да, вы должны, поскольку BULGARIAN PROPERTIES является обязанным лицом в соответствии с ЗМБОД, и таковы требования закона.
Все лица, указанные в статье 4 ЗМБОД (включая банки, нотариусы, агентства недвижимости и многие другие), обязаны идентифицировать своих клиентов путем предъявления официального документа, удостоверяющего личность, и снятия с него копии (статья 53(1) ЗМБОД).
Это не противоречит другим законам и европейскому регламенту GDPR. Во-первых, потому что ЗМБОД и Закон о мерах по борьбе с финансированием терроризма являются специальными законами, направленными на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма, и Закон о защите данных в этих случаях не применяется (для справки, Статья 1(5) ЗЗД).
Более того, в статье 83(2) ЗМБОД говорится, что обработка персональных данных в целях предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма считается вопросом общественного интереса в соответствии с Регламентом (ЕС) 2016/679 (GDPR) и не может быть ограничена требованиями статей 12-22 и 34 этого Регламента.
Однако даже в этом случае мы обязаны обеспечить полную защиту любых персональных данных, которые вы нам предоставляете. В ст. 83 п. 83(1) ЗМБОД прямо указано, что GDPR и Закон о защите данных применяются к обработке персональных данных в целях предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.
BULGARIAN PROPERTIES обрабатывает ваши персональные данные в соответствии со всеми требованиями закона. Ознакомьтесь с нашим Уведомлением о конфиденциальности.
Зачем законным представителям юридического лица нужны копии личных документов?
Статья 54, пункт. Статья 54(7) ЗМБОД гласит следующее: Статья 53 ЗМБОД распространяется на законных представителей клиента - юридического лица или иного юридического формирования, доверенных лиц и иных физических лиц, подлежащих идентификации в связи с идентификацией клиента - юридического лица или иного юридического формирования.
Почему я должен предоставлять данные о бенефициарных владельцах юридического лица?
Статья 59 ЗМБОД требует идентификации любого физического лица, которое является бенефициарным владельцем юридического лица клиента.
Статья 61(2) ЗМБОД гласит: когда лица, указанные в статье 4, принимают меры по надлежащей проверке клиентов в соответствии с требованиями настоящего Закона и его Исполнительных инструкций, юридические лица и другие юридические лица, учрежденные на территории Республики Болгария, которые вступают в деловые отношения или осуществляют сопутствующие операции или сделки с ними или через них, а также физические контактные лица, указанные в статье 63(4)(3), обязаны предоставить лицам, указанным в статье 4, информацию о своих бенефициарных владельцах, требуемую в соответствии с настоящим Законом.
Почему клиентам - физическим лицам, а также бенефициарным собственникам клиента - юридического лица необходимо заполнять декларацию о выдающейся политической личности (согласно статье 42(2)(2) ЗМБОД)?
ст. 36(1) ЗМБОД: Лица, указанные в статье 4, должны применять усиленные меры должной осмотрительности в отношении потенциальных клиентов, существующих клиентов и бенефициарных владельцев клиента-юридического лица или другого юридического формирования, которые являются видными политическими деятелями в Республике Болгария, в другом государстве-члене ЕС или в третьей стране или в международных организациях, а также в отношении потенциальных клиентов, существующих клиентов и бенефициарных владельцев клиента-юридического лица или другого юридического формирования, которые связаны с такими видными политическими деятелями.
Именно для того, чтобы знать, нужно ли нам проводить усиленную должную осмотрительность, мы должны получить декларацию, чтобы установить, является ли клиент видным политическим деятелем.
Какие лица являются видными политическими деятелями?
Чтобы определить, подпадаете ли вы под категорию видного политического деятеля или связанного с ним лица, ознакомьтесь с подробным списком.
Ст. 36 (2) ЗМБОД гласит:
Видные политические деятели по смыслу пп. 1 являются физические лица, которые выполняют или были наделены следующими важными государственными функциями:
1. главы государств, главы правительств, министры и заместители или помощники министров;
2. члены парламентов или других законодательных органов;
3. члены конституционных судов, верховных судов или других высших судебных органов, решения которых не подлежат дальнейшему обжалованию, за исключением исключительных обстоятельств;
4. члены Счетной палаты;
5. члены руководящих органов центральных банков;
6. послы и главы дипломатических миссий;
7. старшие офицеры вооруженных сил;
8. члены административных, управленческих или надзорных органов государственных предприятий и коммерческих компаний, единственным владельцем которых является государство;
9. мэры и заместители мэров муниципалитетов, мэры и заместители мэров районов и председатели муниципальных советов;
10. члены руководящих органов политических партий;
11. руководители и заместители руководителей международных организаций, члены руководящих или надзорных органов международных организаций или лица, выполняющие эквивалентную функцию в таких организациях.
(3) Категории, определенные в пункте (2)(1)-(7), включают, соответственно и в той мере, в какой это применимо, должности в учреждениях и органах Европейского Союза и в международных организациях.
(4) Категории, определенные в параграфах (2)(1)-(8), не включают должностных лиц среднего или низшего звена.
(5) Для целей пп. (1) "связанные лица" включают:
1. супругов или лиц, живущих в фактических супружеских отношениях;
2. потомки первой степени родства и их супруги или лица, с которыми потомки первой степени родства живут в фактических супружеских отношениях;
3. потомки первой степени родства и их супруги или лица, с которыми потомки первой степени родства сожительствуют в фактических супружеских отношениях;
4. родственники второй степени родства и их супруги или лица, с которыми родственники второй степени родства проживают в фактических супружеских отношениях;
5. любое физическое лицо, о котором известно, что оно является бенефициарным владельцем совместно с лицом, указанным в пункте 2, юридического лица или другого юридического формирования или находится в любых других тесных коммерческих, профессиональных или других деловых отношениях с лицом, указанным в пункте 2;
6. любое физическое лицо, которое является единственным владельцем или бенефициарным собственником юридического лица или другого юридического формирования, о котором известно, что оно было создано в интересах лица, указанного в пункте 2.
--
Мы всегда к вашим услугам, если у вас возникнут вопросы относительно наших обязательств по Закону о о мерах по борьбе с отмыванием денег и необходимых в связи с этим документов.
